Как вывести средства из Interactive Brokers (IB) в Россию в 2024 году

Один из вариантов вывода денежных средств со своего счета в Interactive Brokers на свой счет в Россию - это вывод юаней на счет в БКС Банк

Дата публикации 30 октября 2023 г.

Краткая инструкция IB - CNY - БКС

1. Interactive Brokers ограничивает список валют, в которых можно выводить деньги с брокерского счёта. Выводить средства со счёта IB можно: а) в общих валютах (Common Currency): USD, EUR, HKD, GBP, AUD, SGD, CHF, CAD, JPY; б) в валюте страны вашего резидентства (указанной в аккаунте IB); в) в базовой валюте счёта (Base Currency).

Таким образом, если вы не являетесь резидентом Китая, то единственный способ для вас вывести со счёта IB юани — это установить китайский юань (CNH) базовой валютой счёта.

Если этого не сделать, то при попытке создать и сохранить шаблон на вывод юаней со счёта IB вы будете получать соответствующую ошибку:

2. В настройках аккаунта IB измените базовую валюту счёта на CNH: Account (иконка с человечком) Settings (“Настройки”) блок Account Reporting (“Отчетность”) Base Currency (“Базовая валюта”) Base Currency: Chinese Offshore Yuan (CNH) (Базовая валюта: “Китайский оффшорный юань (CNH)”) кнопка Save (“Сохранить”)

Примечание: Смена базовой валюты влияет на отображение значений Total Cash и NAV в отчётах брокера и в портфеле, а также на валюту списания некоторых комиссий (за Forex-сделки и за подписку на рыночные данные). На торговые возможности смена базовой валюты счёта никак не влияет. https://www.ibkrguides.com/clientportal/basecurrency.htm

3. Подождите неделю (5 рабочих дней) после смены базовой валюты счёта на CNH.

Примечание: Само изменение базовой валюты счёта в аккаунте IB происходит уже на следующий рабочий день после изменений настроек аккаунта. Но ограничения на вывод валют, привязанные к базовой валюте счёта, обновляются не сразу, а только через 5 рабочих дней. Именно поэтому после изменения базовой валюты счёта необходимо ждать неделю (5 рабочих дней).

4. Иногда IB не даёт выводить деньги в банк, из которого ранее не было пополнений счёта IB. Если после заполнения инструкции на вывод средств, автоматического прикрепления счета не произошло, прежде всего необходимо связаться с поддержкой IB. На данный момент прикрепление счетов происходит в упрощенном режиме, и служба поддержки могут прикрепить счет вручную.

В противном случае возможны два варианта решения:

а) Сначала выполнить пополнение счёта IB из этого банка (с любого счёта, главное из того же банка). И только после этого делать вывод средств со счёта IB в этот банк.

б) В соответствующем банке взять справку о наличии счёта, в которой будет видно, что этот счёт в этом банке открыт на ваше имя. Далее обратиться в поддержку IB, попросить их разрешить вам вывод средств на этот счёт в указанном банке и отправить им справку, подтверждающую, что этот счёт действительно открыт в этом банке на ваше имя. После того, как поддержка IB обработает заявку, появиться возможность выводить средства из IB на этот счёт даже при отсутствии предыдущих пополнений с этого счёта.

5. Войдите в клиентский портал IB и перейдите к разделу вывода средств со счёта любым из указанных способов:


а) раздел
Home (“Главная”) кнопка Withdraw (“Вывод средств”)


б) раздел
Portfolio (“Портфель”) Cash Report (“Отчет о денежных средствах”) кнопка Withdraw Funds (“Вывод средств”)


в) раздел
Transfer & Pay (“Переводы и платежи”) Transfer Funds (“Перевод средств”) кнопка Make a Withdrawal (”Вывести средства”

6. Если вы ранее создавали какие-то шаблоны для вывода средств со счёта IB, то в разделе вывода средств будет список этих ранее сохранённых шаблонов вывода, а также будет кнопка Use a new withdrawal method (“Использовать новый метод вывода средств”) — для создания нового шаблона вывода средств.

Если у вас в профиле IB нет сохранённых шаблонов вывода, тогда при входе в раздел вывода средств автоматически запустится создание нового шаблона вывода средств.

Создайте шаблон для нового метода вывода средств в юанях:

а) Select the currency you want to withdraw: Chinese Offshore Yuan (CNH)

[Выберите валюту, которую хотите вывести: Китайский оффшорный юань (CNH)]

б) Select a Withdrawal Method (“Выберите метод вывода средств”) 

➔ Bank Wire (“Банковский перевод”) 

кнопка Use this Method (“Использовать этот метод”)

в) Where will the funds be deposited? : Financial Institution 

[Куда будут помещены эти средства? : Финансовое учреждение]

Примечание: В данном пункте нужно выбирать не “Банк”, а именно “Финансовое учреждение”. Таким образом мы сможем указать всю цепочку банков: и банк-корреспондент на стороне отправляющего банка, и банк-корреспондент на стороне принимающего банка.

г) Financial Institution’s Bank Country: Russian Federation [Страна банка финансового учреждения : Россия] 

д) Financial Institution’s Bank Account Number ( “Номер банковского счета финансового учреждения”): 30109156900000000141 [Укажите именно этот номер. Это номер кор.счета в юанях, открытого для БКС Банка в Bank of China (Russia)]

е) Confirm Bank Account Number (“Подтвердите номер банковского счета”): [здесь повторите номер счёта из предыдущего пункта]

ж) Receiving Bank (“Банк-получатель”) 

кнопка Click here to locate your bank (“Для поиска банка нажите сюда”)

з) Search by bank name? : No 

[Искать по названию банка? : Нет] 

➔ SWIFT/BIC Code (Код SWIFT/BIC): BKCHRUMMXXX 

[Укажите именно этот SWIFT-код. Это SWIFT-код банка Bank of China (Russia)

кнопка Search (“Поиск”)

и) Correspondent Selection (“Выбор корреспондента”) кнопка Provide Correspondent Information (“Указать информацию корреспондента”)

➔ SWIFT/BIC Code (Код SWIFT/BIC): BKCHHKHH838 [Укажите именно этот SWIFT-код. Это SWIFT-код банка Bank of China (Hong Kong)]

➔ Receiving bank’s account with correspondent bank (“Счет банка-получателя в банке-корреспонденте”): 012-875-60-11270-1 [Укажите именно этот номер. Это номер кор.счёта в юанях, открытого для Bank of China (Russia) в Bank of China (Hong Kong)]

кнопка Submit (“Отправить”)

Примечание: Информация о кор.счёте Bank of China (Russia) в банке Bank of China (Hong Kong) взята с официального сайта BoC Russia: https://www.boc.ru/about_bank/faq/

к) Does your bank account accept transfers in CNH? : Yes 

[Ваш банк принимает переводы в CNH? : Да]

Примечание: Вас не должно смущать, что в IB китайский юань обозначают кодом CNH, а у российских банков/брокеров китайский юань обозначают кодом CNY. В данном случае и в IB, и в БКС это одна и та же валюта — китайский оффшорный юань, просто обозначены по-разному.

Отправленные из российского банка CNY придут в IB как CNH (1:1).

Отправленные из IB CNH придут в российский банк как CNY (1:1).

л) Financial Institution Name (“Название финансового учреждения”): BCS Bank

м) Account Number at Financial Institution (“Номер счета в финансовом учреждении”): 40817156… [укажите тут номер вашего CNY-счёта в БКС Банке]

н) Account Nickname (“Краткое название счета”): BCS-CNY (или другое удобное и понятное вам имя) [Это имя, с которым этот шаблон будет сохранён в списке методов вывода средств в аккаунте Interactive Brokers для дальнейшего использования.]

о) Кнопка Save Bank Information (“Сохранить банковские реквизиты”).

п) Далее может появиться окно с предупреждением:

Выберите здесь Yes (“Да”) и нажмите кнопку Continue (“Далее”). Даже если вы ранее не пополняли брокерский счёт IB с этого банковского счёта, всё равно выбирайте здесь “Да”.

Внимание! 

Если при сохранении шаблона вывода юаней вы получаете ошибку (пример ошибки показан в п.1 этой инструкции), значит вы либо не изменили в настройках аккаунта IB базовую валюту счёта на CNH, либо изменили, но не дождались 5 рабочих дней.

р) После этого предупреждения в клиентском портале IB будет создан тикет с запросом у вас дополнительной информации по указанному банковскому счёту.

Что нужно сделать: 

➤ в клиентском портале IB перейти в центр сообщений: Help (“Справка”) Secure Message Center (“Центр безопасных сообщений”); 

➤ в разделе открытых тикетов найти запрос дополнительной информации о счёте от IB; 

➤ ответом на этот тикет приложить: 

— либо платёжку/квитанцию из банка (можно на русском) о переводе юаней с этого счёта в IB [если ранее пополняли IB с этого счёта]; 

— либо справку/выписку из банка (можно на русском) о наличии этого счёта в юанях с указанным номером на ваше имя [если ранее НЕ пополняли IB с этого счёта]. 

➤ подождать несколько рабочих дней, когда поддержка IB рассмотрит ваши документы и одобрит созданный вами шаблон вывода юаней; 

➤ в случае слишком долгого ожидания можно дополнительно написать/позвонить в поддержку Interactive Brokers с напоминанием.

с) После рассмотрения подтверждающих документов о счёте поддержка IB либо сразу одобрит созданный вами шаблон вывода средств, либо сохранит шаблон как заблокированный и назначит вам созвон для дополнительной верификации.

Телефоны центра поддержки IB см. здесь

Номер 8-800-100-8556 для звонков только изнутри России.
Общение с поддержкой возможно как на русском языке (если будет свободный русскоязычный специалист), так и на английском языке.

По телефону будет короткое интервью с проверочными вопросами, чтобы убедиться, что шаблон на вывод средств с брокерского счёта создаёт не мошенник, а реальный владелец этого счёта. Могут спросить полное имя, номер паспорта, дату рождения, адрес проживания, дату открытия брокерского счёта, номер брокерского и банковского счёта, в какой банк выводишь деньги, какие ценные бумаги и сколько есть в портфеле, сколько кэша есть в портфеле, ответы на секретные вопросы и т.п.

Вскоре после этого телефонного интервью созданный шаблон вывода средств одобрят (разблокируют). После этого его можно использовать для вывода средств из IB на банковский счёт.

Примечание: После успешного сохранения в аккаунте IB шаблона вывода юаней базовую валюту счёта можно менять обратно на USD. И при этом сохранённым шаблоном вывода юаней можно будет пользоваться для вывода средств. Базовая валюта CNH нужна только на этапе сохранения шаблона вывода юаней.

7. На брокерском счёте IB обменяйте доллары США (USD) на китайские юани (CNH). Это можно сделать:

а) либо через конвертацию валют: Клиентский портал IB раздел Portfolio (“Портфель”) Cash Report (“Отчёт о денежных средствах”) Convert Currency (“Конвертировать валюту”)

б) либо через создание заявки на продажу долларов за юани: Клиентский портал IB кнопка Trade (“Торговля”) тикер: USD.CNH Sell Order (“Ордер на продажу”) ➔ …

В любом случае эта конвертация валют идёт через валютный рынок Forex (работает только в рабочие дни), и за такую Forex-сделку IB взимает комиссию в размере 0.002% от объёма сделки, но не менее $2 (т.е. для сумм конвертации до $100k будет фиксированная комиссия $2).

Примечание: Обменять доллары на юани на брокерском счёте IB можно на любом этапе: хоть до смены базовой валюты счёта на CNH, хоть после. Но если у вас Cash-аккаунт в IB, то после конвертации валют перед выводом средств нужно ещё подождать 2 рабочих дня (режим расчёта T+2).

8. Выведите юани из IB по ранее созданному шаблону. Для этого в клиентском портале IB перейдите к разделу вывода средств со счёта любым из указанных способов:

а) раздел Home (“Главная”) кнопка Withdraw (“Вывод средств”)

б) раздел Portfolio (“Портфель”) Cash Report (“Отчет о денежных средствах”) кнопка Withdraw Funds (“Вывод средств”)

в) раздел Transfer & Pay (“Переводы и платежи”) Transfer Funds (“Перевод средств”) кнопка Make a Withdrawal (”Вывести средства”)

И в этом разделе выберите сохранённый шаблон вывода средств BCS-CNY, который создали ранее в п.6

Примечание: IB даёт сделать один вывод валюты в календарный месяц без комиссий брокера. Второй и последующие выводы юаней банковским переводом со счёта IB в банк в рамках одного календарного месяца будут уже с фиксированной комиссией брокера 60 юаней.

9. После этих шагов остаётся только ждать, когда юани поступят на CNY-счёт БКС Банка.

Юани идут по такому маршруту:

Счёт IB в Citibank N.A. (Hong Kong) Bank of China (Hong Kong) Bank of China (Russia) БКС Банк

Обычно это занимает 1-3 рабочих дня, но иногда деньги идут и дольше. На этом маршруте банки-корреспонденты по пути стали в последнее время удерживать комиссию 13 юаней (раньше комиссий корреспондентов не было вообще).

Примечание: Выводить деньги со счёта IB можно только на свой банковский счёт (открытый на то же имя, что и брокерский счёт IB).

10. После поступления юаней в БКС Банк их можно продать за рубли в самом БКС Банке, а можно перевести на брокерский счёт БКС Брокера [БКС Мир Инвестиций] и там продать на Мосбирже.

БКС Брокер — тариф “Инвестор” (бесплатный):

  • перевод из БКС Банка на брокерсий счёт: 0 (без комиссий)
  • покупка иностранной валюты за рубли: 0 (без комиссий)
  • продажа иностранной валюты за рубли: комиссия 0.3%
  • вывод рублей с брокерского счёта в любой банк РФ: 0 (без комиссий)
  • вывод валюты с брокерского счёта в БКС Банк: 0 (без комиссий) См. тариф подробнее: https://bcs.ru/tariffs/investor

БКС Брокер — тариф “Трейдер” (299 руб/мес.):

    • перевод из БКС Банка на брокерсий счёт: 0 (без комиссий)
    • покупка иностранной валюты за рубли: комиссия 0.03%
    • продажа иностранной валюты за рубли: комиссия 0.03%
    • вывод рублей с брокерского счёта в любой банк РФ: 0 (без комиссий)
    • вывод валюты с брокерского счёта в БКС Банк: комиссия 0.0708% См. тариф подробнее: https://bcs.ru/tariffs/trader

Примечание: Если у вас в БКС Банке тариф “Валютный ПРО” (999 руб/мес.), то там курс покупки/продажи валют в самом банке приближен к биржевому курсу. В этом случае можно продавать валюту в самом БКС Банке (без комиссий).

Примечание: Информация о переводе актуальна на 24.10.2023

Поделиться

Зарегистрируйтесь и получите бесплатный доступ к экслюзивным материалам

У ВАС ЕСТЬ ВОПРОСЫ?
Задайте их прямо сейчас!

Блог

photo_2024-07-15_16-18-59

Дайджест Pragmatos Capital «Россия»

Дайджест 15 июля 2024 г.
Дайджест 12.07.2024

Дайджест Pragmatos Capital «Россия»

Дайджест 12 июля 2024 г.
digest-08-07

Дайджест Pragmatos Capital «Россия»

Дайджест 08 июля 2024 г.
shild-pragmatos-back

Подпишитесь прямо сейчас

Зарегистрируйтесь на сайте и получите бесплатный доступ к эксклюзивным материалам
на сайте Pragmatos Capital: статьям,
переводам и обзорам рынка

Комментарии

Спасибо за Вашу заявку!
Мы свяжемся с Вами
в ближайшее время.