1. Сбербанк подготовился к возможной остановке биржевых торгов юанем. Сбербанк разработал меры на случай остановки торгов юанем на Московской бирже. Банк заметил ухудшение ликвидности юаня и рост ставок по кредитам в юанях до 8-9%. Сбербанк готов предложить клиентам альтернативные решения для операций с иностранной валютой. За последние два месяца ситуация с юанем значительно ухудшилась.
2. Минфин впервые вложил юани из ФНБ в ценные бумаги российских эмитентов. Министерство финансов России впервые инвестировало 3 млрд юаней (35,367 млрд руб.) из Фонда национального благосостояния (ФНБ) в облигации российских эмитентов. В результате, объем юаней на счетах ФНБ сократился с 229,5 млрд до 226,5 млрд. По состоянию на 1 августа 2024 года, общий объем средств ФНБ составлял 12,2 трлн руб., из которых 4,665 трлн руб. являются ликвидными активами.
3. В Казахстане почти в 100 раз выросли внебиржевые операции с евро. В июле 2024 года в Казахстане объем внебиржевых операций с евро увеличился почти в 100 раз, достигнув €1,7 млрд по сравнению с €17,5 млн в июне. Аналогичный рост наблюдался и с юанем: объем операций вырос с 131,5 млн до 3,9 млрд юаней. Почти все эти операции были проведены банками-нерезидентами. Рост операций связан с санкциями против валютных торгов на Московской бирже, что привело к переходу торгов на внебиржевой рынок.
4. Путин легализовал майнинг криптовалют. Новый закон позволяет заниматься майнингом физическим и юридическим лицам, включенным в специальный реестр. В документе также предусмотрена возможность запрета майнинга в определенных регионах из-за риска дефицита энергии. Закон вводит обязательство предоставления информации о добыче цифровой валюты и запрещает рекламу криптовалют.
5. Западные компании рискуют, но продолжают страховать российскую нефть. Западные страховщики продолжают предоставлять страхование российской нефти, несмотря на риск нарушения санкций, связанных с ценовым потолком на нефть в $60 за баррель. В 2024 году пять страховщиков, включая American Club и Gard, застраховали 10 танкеров, перевозивших нефть из России в Азию. Компании полагаются на аттестационные письма, подтверждающие соответствие сделок санкциям, но готовы прекратить страхование в случае нарушения ограничений.
6. e Tijd: Попытки россиян разблокировать активы в Euroclear проваливаются. Попытки россиян, не попавших под санкции ЕС, разблокировать активы в Euroclear через суды в Бельгии остаются безуспешными. Несмотря на частичные победы в судах, активы остаются замороженными. В 2023-2024 годах было инициировано около 147 судебных дел против Казначейства Бельгии, но освобождение средств не последовало. В Euroclear заблокировано активов на 272 млрд евро, из которых 192 млрд принадлежат Центральному банку России.
7. Банки начали повышать ставки по кредитам вслед за ключевой. После повышения ключевой ставки с 16% до 18%, ставки по потребительским кредитам в ряде российских банков увеличились в среднем на 2,2 процентных пункта. Минимальная ставка теперь начинается с 19%, достигая 28% у отдельных организаций. Например, Газпромбанк повысил ставки на 3,5 п.п., установив минимальную ставку в 19,9%. Повышение связано с необходимостью поддержания доходности на фоне изменений ключевой ставки.
