Страховые инвестиционные счета

Инвестируйте через лучшего американского брокера Interactive Brokers с помощью инвестиционных страховых счетов с налоговыми льготами, защитой от блокировок и санкций

Снижаем риски западных санкций

Большинство страховых компаний, банков и брокеров не открывают новые счета российским гражданам и резидентам
Банки и платежные системы/карты не принимают переводы от большинства российских банков
Citi и JPMorgan прекращают корреспондентские отношения с российскими банками
Швейцарские и европейские банки угрожают российским клиентам заморозить счета или ограничить торговые операции
Ограничения в 100 тысяч евро на счетах российских резидентов в ЕС
Ограничения можно снять через получение ВНЖ в одной из стран ЕС, но это приведет к увеличению налогов.
ВНЖ Карибских стран, Турции, ОАЭ и Черногории не решает проблем в европейских банках
Россиянам недоступны трасты и фонды под управлением трасти и управляющих из государств-членов ЕС, а также номинальные и секретарские услуги
Interactive Brokers может заявить о принудительном закрытии счетов российских клиентов
Активы, номинированные в евро, уже заморожены в Interactive Brokers, есть риски аналогичных санкций со стороны регуляторов в США

Снижаем риски: Ограничения в России

Перевод из российских (даже не санкционных банков) невозможен в «недружественные страны»
Ограничения по сумме вывода валюты за рубеж (не более 1 млн долларов США или в эквиваленте в другой валюте)
Блокировка иностранных ценных бумаг, хранящихся в НРД и в депозитарии биржи СПб
Высокие комиссии российских банков за хранение валюты
Высокие комиссии и риски банков в «дружественных» странах
Позиция ЦБ РФ относительно законности покупки ценных бумаг через иностранные биржи, в том числе, и у недружественных резидентов несколько раз менялась с февраля 2024 года, и может быть изменена в сторону запрета владения иностранными активами и запрета на совершение сделок.

Решения для капитала:

Полис страхования жизни с частным размещением
- решение для реструктурирования активов, в том числе европейских трастов и семейных фондов

Зарубежные Страховые компании продолжают работать со своими существующими российскими полисодержателями вне зависимости от санкций. С начала военных действий ни один из наших клиентов не столкнулся с заморозкой активов или
ограничением операций по страховому полису.

Преимущества страховых полисов

Защита от претензий третьих лиц и санкций вне зависимости от гражданства и резидентства
Доступ к европейским активам, номинированным в евро
Оптимизация налогообложения с полным соблюдением российского законодательства
Консолидированная отчетность
Адресное наследование (для каждого полиса можно указать конечного бенефициара)
Возможность внести в полис различный вид активов: денежные средства, ценные бумаги, криптовалюты, недвижимость
Высокий уровень доверия западных банков к страховым выплатам из полисов как источникам происхождения капитала
Возможность частичного или досрочного погашения полиса
Дебетовая карта и кредитная линия
Прямой доступ к торговой платформе IBKR
Низкие тарифы на совершение транзакций
Доступно маржинальное кредитование от IBKR

INTERNATIONAL ASSURANCE LIMITED PCC

Name of Licensee INTERNATIONAL ASSURANCE LIMITED PCC
MC Name
MAURITIUS INTERNATIONAL TRUST COMPANY LIMITED
Date of Licence / Approval / Authorisation / Registration
01/07/2009
Licensee Status
COMPANY IS INCORPORATED
Type of Licence
INS-1.1AV LONG-TERM INSURANCE BUSINESS (PROTECTED CELL COMPANY)
AUM $1BLN+
Специализация: PPLI полисы
Активы клиентов сегрегированы
Мин.взнос от $100 тыс.
Основной кастодиан: IBKR US
Процент на остаток по счету: 4,8%
Торговая платформа: TWS/IBKR Mobile

Виды полисов IAL для инвестирования

Linked investment police (LIP) Whole of life policy (WOL)
CRS
Входит в автоматический обмен налоговой информацией между странами как инвестиционный счет.
Нет обмена налоговой информацией, поскольку полис определяется как обязательство страховой компании (Zero Cash policy)
Вывод ДС
Без комиссий, как в обычном полисе
Вывод через конвертацию в LIP (1%), либо через кредитное соглашение (2,35%) без CRS
% на остаток от IBKR
4.8%
4.8%
Комиссии
7,5% на 10 лет - административный сбор
0,35% в год – страховой сбор
$100/год – полисный сбор
Комиссии IBKR – за сделки
Досрочный вывод
Без ограничений от $10 тыс.
1 раз в год по кредитному соглашению от $50 тыс.
Инструменты
Все, что на платформе IBKR
Все, что на платформе IBKR

Способы пополнения полисов в IAL

Переводы из России IAL
Денежные средства в (USD) ДОЛЛАРАХ
да
Денежные средства в ЕВРО
нет
Денежные средства в (CNY) китайских юанях
да
Денежные средства в дирхамах ОАЭ
нет
Активы от брокеров (для российских граждан)
нет
Активы от брокеров (для нероссийских граждан)
да
Переводы криптоактивов в оплату полиса
да
Переводы не из России IAL
Денежные средства в (USD) ДОЛЛАРАХ
да
Денежные средства в ЕВРО
да
Денежные средства в (CNY) китайских юанях
да
Денежные средства в дирхамах ОАЭ
нет
Активы из зарубежных банков/брокеров
да
Переводы криптоактивов в оплату полиса
да
Переводы небиржевых нероссийских активов
да

Пополнение полисов с помощью криптовалют

Возможно только после прохождения KYC-процедур
Комиссия за конвертацию в доллары – от 0,2% и ниже, в зависимости от суммы и используемой системы
Лучше заводить стейблкоины (USDT ERC-20/TRC-20)
Мин.взнос от $100 тыс.
Можно использовать аккаунт на крупных биржах (Kraken, Huobi, Coinbase etc)
Вывод денежных средств из полисов, которые были оплачены криптовалютами, возможен в общем порядке

Способы досрочного вывода денежных средств

LIP Policy
Дебетовая корпоративная карта Master Card от IAL.
Лимиты пополнения от $15K до $150K.
Можно снимать наличные и оплачивать покупки.
Вывод без комиссии.
Досрочный частичный или полный вывод из полиса от $10К на личный банковский счет. Создает CRS событие.
WOL Policy
Дебетовая корпоративная карта Master Card от IAL.
Лимиты пополнения от $15K до $150K.
Можно снимать наличные и оплачивать покупки.
Комиссия 2,35%.
Конвертация WOL Policy в LIP, комиссия 1%. После этого доступны стандартные условия вывода из полиса от $10К на личный банковский счет. Создает CRS событие.
Вывод денег по кредитному соглашению с IAL от $50К. Стоимость 2,35%, не создает налоговых последствий и CRS события, поскольку является займом под залог активов.

Дебетовая корпоративная карта от IAL

Стоимость обслуживания карты $100 в год
Доставка карты платная и зависит от адреса доставки
Максимальный лимит на карте $150 000
Лимит пополнения карты - $15 000 в день
Максимальный лимит снятия наличных в день $200
Снятие наличных в банкомате $1,5 + комиссия банка и банкомата
Оплата покупок и услуг картой - бесплатно
Конвертация валюты - 1,5%
На карте будет обозначена Фамилия и Имя держателя полиса
Сроки оформления – 3 недели

Доступные формы кредитования

Кредитная линия от IAL Кредит от банка MCB Кредит от IBKR
Цель
Безналоговый досрочный вывод текущих средств из полиса (займ), отсутствие обмена налоговой информацией. Нет необходимости погашать кредит.
Получение заемных средств для инвестиций и увеличения капитала внутри полиса. Переуступка прав банку.
Маржинальное кредитование для торговых операций
Стоимость
2.35% на сумму кредитной линии
Годовой LIBOR+2% (от 7%)
Margin rate по тарифам Interactive Brokers (от 6.17%)
Сроки
1-2 недели
От 2 месяцев
Моментально в IBKR
Размер
до 80% от стоимости чистых активов полиса
до 70 % от стоимости чистых активов полиса
До 50% от портфеля

Прохождение KYC в IAL

С помощью менеджеров Pragmatos Capital собирается полный комплект документ, объясняющих происхождение источников денежных средств
Инвестор не должен быть в санкционных списках или занимать государственные должности
Нужны банковские выписки и биография инвестора
Если для получения зарплаты или доходов от продажи имущества использовались санкционные банки, мы можем использовать эти выписки. Если были выплаты дивидендов от санкционных банков – не сможем.
В случае, если был доход от инвестиционного портфеля, необходимо показать, откуда пришли деньги в инвестиционный портфель
В среднем создание комплекта подтверждающих документов и одобрение полиса занимает 1 месяц

ВНЖ и гражданство Маврикия

С помощью инвестиций в фонд недвижимости Маврикия (от $400К) внутри полиса возможно получить ВНЖ/ПМЖ на весь период инвестирования
Ожидаемая доходность фонда 5% - 9% в USD (рентный доход + прирост стоимости)
Владелец полиса IAL, его/ее супруга/супруг, дети и родители каждой из сторон могут получить ВНЖ в течение 6-9 месяцев
Через 3 года возможен возврат первичных инвестиций как в виде денежных средств, так и в виде сконвертированной вложенной суммы в один из объектов недвижимости
Для обладателей ВНЖ нет требований к обязательному минимальному сроку пребывания на Маврикии
Возможность получения гражданства через 2 года проживания на Маврикии
Отсутствие налога на недвижимость, на прирост капитала, на наследство
Гибридная правовая система (сочетание французских и английских правовых норм)

Руководитель PRAGMATOS CAPITAL

Станислав Скрипниченко

CEO PRAGMATOS CAPITAL

Станислав начал карьеру в инвестиционном бизнесе в 2007 году.

С 2011 по 2018 годы занимал позиции консультанта по работе с частными инвесторами в компаниях «Тройка Диалог», «Альфа-Капитал» и «БКС Ультима».

В 2016 году основал закрытый инвестиционный клуб, с 2018 года руководит Pragmatos Capital.

Образование — МГУ им. Ломоносова; CFA Institute (CFA Level III candidate).

Интервью Sputnik.Армения, «Армения может стать рабочей площадкой для российских инвестфондов — финансист из Москвы», 15.03.2022

Наши партнеры

shild-pragmatos-back

Признаны лучшим онлайн-брокером 2019 года в США, а также входят в число лидеров по оценке Barron’s — девятый год подряд

Одна из наиболее крупных и известных страховых инвестиционных компаний

Швейцарский многонациональный частный банк, основанный и базирующийся в Швейцарии c 1890 г.

Независимая швейцарская компания по управлению благосостоянием крупных частных инвесторов

Лучшая брокерская компания для институциональных инвесторов по рейтингу НАУФОР

Один из крупнейших банков России. Работает на финансовом рынке с 1993 года.

Крупнейшая немецкая страховая компания и одна из крупнейших в мире, входящая в список системно значимых для мировой экономики

Британская аудиторско-консалтинговая компания, одна из крупнейших в мире — входит в «большую четвёрку» аудиторских компаний

Международная управляющая компании и хедж-фонд, в управлении более 100 млн $.

ОГРАНИЧЕНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Настоящий материал имеет исключительно информационное значение, не предназначен и не должен трактоваться как реклама каких-либо услуг на территории соответствующей юрисдикции. Лица, участвующие в подготовке и выпуске этого материала, не дают никаких заверений в отношении фактической информации, полученной из общедоступных источников, которые они сочли надежными; не несут ответственность за возможные последствия использования получателями информации, содержащейся в материале, а также применимости настоящего материала для конкретных целей и задач получателя настоящего материала. Настоящий материал не является и не может быть рассмотрен в качестве стратегической, инвестиционной, финансовой, юридической, налоговой и/или иной консультации. Получателю настоящего материала рекомендуется получить отдельные консультации у соответствующих специалистов по стратегическим, инвестиционным, финансовым, юридическим, налоговым и/или иным вопросам….

У ВАС ЕСТЬ ВОПРОСЫ?
Задайте их прямо сейчас!

Комментарии

Ограничение ответственности

Настоящий материал имеет исключительно информационное значение, не предназначен и не должен трактоваться как реклама каких-либо услуг на территории соответствующей юрисдикции. Лица, участвующие в подготовке и выпуске этого материала, не дают никаких заверений в отношении фактической информации, полученной из общедоступных источников, которые они сочли надежными; не несут ответственность за возможные последствия использования получателями информации, содержащейся в материале, а также применимости настоящего материала для конкретных целей и задач получателя настоящего материала. Настоящий материал не является и не может быть рассмотрен в качестве стратегической, инвестиционной, финансовой, юридической, налоговой и/или иной консультации. Получателю настоящего материала рекомендуется получить отдельные консультации у соответствующих специалистов по стратегическим, инвестиционным, финансовым, юридическим, налоговым и/или иным вопросам.

Настоящий маркетинговый материал не предназначен для широкого распространения. Все получатели данного маркетингового материала являются лицами, обладающими профессиональным опытом в вопросах, связанных с инвестициями, или лицами с высоким уровнем собственного капитала либо прочими лицами, которым данный маркетинговый материал может быть адресован на законных основаниях (все перечисленные категории лиц далее именуются «указанными получателями материала»). Настоящий маркетинговый материал не может быть использован лицами, которые не являются указанными получателями материала. Любой вид инвестиций или инвестиционной деятельности, о котором говорится в данном материале, доступен только указанным получателям материала и имеет отношение только к указанным получателям материала. Представленная информация и мнения подлежат изменению без уведомления получателей данной информации и мнений. Выпуск и распространение маркетингового материала и иной информации в отношении ценных бумаг в определенных юрисдикциях может ограничиваться законом. Если прямо не указано обратное, настоящий предназначен только для лиц, являющихся допустимыми получателями данного материала в той юрисдикции, в которой находится или принадлежит получатель настоящего материала. Несоблюдение подобных ограничений может представлять собой нарушение законодательства такой юрисдикции о ценных бумагах. Настоящий материал не предназначен для доступа к нему с территории Соединенных Штатов Америки (включая зависимые территории и Округ Колумбия), Австралии, Канады и Японии.

Информацию, содержащуюся в данном маркетинговом материале, не следует рассматривать в качестве предложения, приглашения или побудительной причины приобрести либо продать те или иные ценные бумаги либо прочие финансовые инструменты; она не является советом или индивидуальной инвестиционной рекомендацией, либо другой формой выражения нашего мнения о том, отвечает ли конкретная ценная бумага или иной финансовый инструмент вашим ожиданиям по доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для вас риске убытков от таких операций, если вы не являетесь квалифицированным инвестором, или иным вашим интересам.

Данная информация не является исчерпывающим изложением актуальных событий финансового или коммерческого характера и не может быть использована в таком качестве. Описываемые в данном маркетинговом материале ценные бумаги могут не подлежать продаже во всех юрисдикциях или определенным категориям инвесторов. Прошлые показатели не являются гарантией будущих результатов. Стоимость инвестиций может упасть или вырасти, при этом инвестор может не вернуть себе сумму первоначальных инвестиций. Некоторые инвестиции могут стать неосуществимыми в связи с неликвидностью рынка ценных бумаг или отсутствием вторичного рынка интереса инвестора, и поэтому оценка инвестиций и определение рисков инвестора могут не поддаваться количественной оценке. Номинированные в иностранной валюте ценные бумаги подвержены колебаниям в зависимости от обменных курсов, что может негативно сказаться на стоимости или цене инвестиций, а также получаемых от инвестиций доходов. Иные факторы риска, влияющие на цену, стоимость или доходы от инвестиций, включают, но не обязательно ограничиваются политическими рисками, экономическими рисками, кредитными рисками, а также рыночными рисками. Информация, содержащаяся в настоящем маркетинговом материале, не является инвестиционно-аналитическим продуктом. Настоящий документ не создавался в соответствии с юридическими требованиями, предписывающими соблюдать объективность инвестиционного анализа. На настоящий маркетинговый материал не распространяются какие-либо запреты относительно распространения инвестиционно-аналитических продуктов. Настоящий материал был подготовлен со всей осторожностью, соблюдаемой для обеспечения точности изложения фактов, и ни целиком, ни частично не содержит намеренно неверно изложенной информации.

Настоящий материал не является предложением заключить договор (офертой) оказания услуг или какой-либо иной договор, а также не является аналитическим материалом. Авторы в рамках настоящего материала не дают никаких заверений и гарантий и не берут на себя никаких обязательств (ни прямо выраженных, ни подразумеваемых) в отношении предоставления каких-либо услуг, их качества и применимости для конкретной цели получателя настоящего материала. Исторические показатели продукта взяты из системы внутреннего учета, не аудированы и не могут быть подтверждены третьими лицами. Изменения рыночной ситуации могут существенно влиять на результаты управления продуктом. Информация, представленная в настоящем материале, может изменяться, уточняться, пересматриваться и дополняться без обязанности уведомлять получателя настоящего материала о таких изменениях, уточнениях и дополнениях.

Спасибо за Вашу заявку!
Мы свяжемся с Вами
в ближайшее время.